一位財富管理大客戶告訴理專,他的投資組合中「絕對不能有任何標的,和『蘋果』有關」。瑞銀台灣區負責人陳允懋昨天說,像大客戶這種個人化要求,只有電腦做得到;時至今日,財富管理已邁入3.0時代,需要AI(人工智慧)加持。
瑞銀是「字號最古老」的私人銀行之一,經營各市場最高端的財富管理客戶,但金融科技年代,老字號的私人銀行轉型的比誰都快。陳允懋說,瑞銀自瑞士引進國內銀行業唯一的智慧財管服務、UBS Advice,三大特色分別是「自動化、個人(客製)化和即時便捷」。
陳允懋說,金融科技年代,服務若不快速,已跟不上時代。國內已有基金業者標榜提供客戶,可直接上網選購基金,業者也會定期提供「理財資訊」,但他說,這些資訊「不做區別」,基金公司若有一百萬個客戶,一百萬人都獲得「同樣」資訊,充其量只做到自動化、沒有客製化。