財管3.0／理財客製化 只機器人辦得到
一位財富管理大客戶告訴理專，他的投資組合中「絕對不能有任何標的，和『蘋果』有關」。瑞銀台灣區負責人陳允懋昨天說，像大客戶這種個人化要求，只有電腦做得到；時至今日，財富管理已邁入3.0時代，需要AI（人工智慧）加持。
瑞銀是「字號最古老」的私人銀行之一，經營各市場最高端的財富管理客戶，但金融科技年代，老字號的私人銀行轉型的比誰都快。陳允懋說，瑞銀自瑞士引進國內銀行業唯一的智慧財管服務、UBS Advice，三大特色分別是「自動化、個人（客製）化和即時便捷」。
陳允懋說，金融科技年代，服務若不快速，已跟不上時代。國內已有基金業者標榜提供客戶，可直接上網選購基金，業者也會定期提供「理財資訊」，但他說，這些資訊「不做區別」，基金公司若有一百萬個客戶，一百萬人都獲得「同樣」資訊，充其量只做到自動化、沒有客製化。
未來產業概念股 (10)
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